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💠 Mémo – Je reçois un compte titre en succession : que se passe-t-il ?
Fiscalité successorale et plus-values après transmission Le compte-titres ordinaire (CTO) vous permet d’investir sur des actions, obligations, OPCVM ou ETF, sans plafond ni durée minimale. Il s’agit d’un support souple mais fiscalisé, proposé par les banques traditionnelles, les banques en ligne (Boursorama, Fortuneo, Saxo Banque) et les courtiers en ligne (Bourse Direct, Degiro, Interactive Brokers).…
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📝 Mémo – Découvrez un trésor fiscal rare : les contrats d’assurance vie souscrits avant le 20 novembre 1991
Fiscalité des anciens contrats (souscrits avant le 20 novembre 1991) Vous possédez un contrat d’assurance vie ancien, souscrit avant le 20 novembre 1991 ? Bonne nouvelle ! Ces anciens contrats bénéficient d’une fiscalité et d’un traitement successoral souvent bien plus avantageux que les contrats récents. En effet, ces contrats bénéficient d’un régime dérogatoire historiquement avantageux,…
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📝Mémo – Comprendre la donation
Donation : acte par lequel une personne (donateur) transmet gratuitement et irrévocablement un bien à une autre (donataire), qui l’accepte. On dit souvent : « Donner, c’est donner ». Qui sont les acteurs d’une donation ? Ainsi, une donation suppose toujours un accord entre les deux parties. En pratique, il s’agit souvent de parents qui souhaitent aider leurs…
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📝 Mémo Donation – Donation au dernier vivant
La transmission du patrimoine ne se limite pas aux enfants ou aux héritiers réservataires. Le conjoint peut aussi être avantagé par un dispositif juridique particulier : la donation entre époux, plus connue sous le nom de donation au dernier vivant.Cet acte présente une originalité majeure : il ne produit ses effets qu’au décès de l’un…
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📝 Mémo Finance Durable – Partie 3 : L’investissement financier
Cette fiche mémo présente les bases de l’investissement financier. Elle résume pourquoi investir, dans quels types d’actifs, et les points essentiels à retenir pour débuter sereinement, en gardant à l’esprit la relation entre rendement et risque. 🌱 Définition Investir, c’est placer son argent dans un actif financier (actions, obligations, fonds, immobilier papier…) pour obtenir un…
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📝 Mémo Finance Durable – Partie 2 : Les outils et limites
✅ Labels officiels 💶 Produits emblématiques 🏢 RSE et entreprises ⚖️ Points clés
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📝 Mémo Finance Durable – Partie 1 : Les bases
🌱 Définition La finance durable = investir en cherchant rentabilité + impact positif (social & environnemental). 🔑 3 piliers 📊 Critères ESG 🛠️ Stratégies ISR